نعم، مع محاسب يراجع النتيجة. يستطيع الذكاء الاصطناعي قراءة كشوف الحسابات المصرفية بصيغة PDF والممسوحة ضوئياً بالعربية والإنجليزية، واستخراج كل حركة، واقتراح رمز الحساب بناءً على طريقة ترميز الحركات المشابهة لدى العميل نفسه سابقاً، والتنبيه إلى ما لا يتأكد منه. ويعتمد المحاسب الترميز قبل ترحيل أي شيء إلى Xero أو QuickBooks أو Zoho Books أو Odoo.
أبرز النقاط
- العمل الذي يستنزف مكتب مسك الدفاتر هو قراءة الكشوف، لا ترحيل القيود.
- يستخرج الذكاء الاصطناعي الحركات ويقترح الرموز، ويعتمد المحاسب كل اقتراح قبل ترحيله.
- اختبر على كشوف عملائك أنت، بما فيها العربية والممسوحة ضوئياً، واحسب الأخطاء.
- الربط المصرفي المباشر يزيل معظم المشكلة حيث يتوفر، وأهمية الذكاء الاصطناعي في الكشوف التي تصل ملفات PDF وصوراً.
- قِس عدد الحركات المراجعة في الساعة والتصحيحات في كل كشف، قبل وبعد.
كيف يبدو أسبوع المحاسب؟
مكتب لديه عشرات العملاء الصغار يستقبل الكشوف في نهاية كل شهر عبر البريد وWhatsApp والرفع على البوابة. بعض البنوك يوفر ربطاً مباشراً، وكثير من العملاء يرسلون ملفات PDF، وقلة يرسلون صوراً من الهاتف. يعيد المحاسب إدخال كل كشف أو استيراده، ويرمّز الحركات اعتماداً على ذاكرته عن العميل، ويسأل العميل عن الحركات التي لا يعرفها أحد.
والكشوف العربية تضيف خطوة. فالأوصاف تمزج العربية والإنجليزية، والتواريخ قد تتبع صيغاً مختلفة، والمبالغ تقع في أعمدة تخطئ أداة الاستيراد العامة في قراءتها. وهنا يحدث معظم إعادة الإدخال حتى الآن.
ماذا يستطيع الذكاء الاصطناعي أن يفعل بكشف الحساب؟
- قراءة ملفات PDF الرقمية والممسوحة ضوئياً، بالعربية والإنجليزية، وإعادة كل حركة بتاريخها ووصفها ومبلغها ورصيدها.
- التحقق من أن الرصيد الافتتاحي مضافاً إليه الحركات يساوي الرصيد الختامي، والتوقف إن لم يكن كذلك.
- اقتراح رمز الحساب ورمز الضريبة بناءً على طريقة ترميز الحركات المشابهة لدى العميل نفسه سابقاً.
- تجميع الحركات غير المعروفة في قائمة أسئلة واحدة للعميل بدلاً من رسائل منفصلة.
- رصد التكرار بين ملف PDF والربط المصرفي للفترة نفسها.
التحقق من الرصيد هو الأهم. فإذا لم تُطابق الحركات المستخرجة الرصيد الختامي، يعود الكشف إلى شخص قبل أي خطوة أخرى. وهذه القاعدة الواحدة تكشف معظم أخطاء الاستخراج. وقد تناولنا الاختبار حقلاً بحقل في هل يستطيع الذكاء الاصطناعي قراءة الفواتير العربية؟.
كيف تختبره قبل أن تثق به؟
- اجمع مجموعة اختبار من عملائك أنت: ملفات PDF نظيفة، وممسوحة ضوئياً، وصور، بالعربية والإنجليزية، ومن عدة بنوك.
- اطلب من محاسب ترميزها يدوياً لتكون مفتاح الإجابة.
- شغّل الذكاء الاصطناعي على المجموعة نفسها وقارن حركة بحركة: حركات مفقودة، ومبالغ خاطئة، ورموز خاطئة.
- حدّد أنواع الأخطاء المقبولة مع المراجعة، وتلك التي توقف مسار العمل.
- كرّر الاختبار بانتظام على كشوف جديدة، فصيغ البنوك تتغير.
لاحظ أن Gartner توقعت التخلي عن 30% من مشاريع الذكاء الاصطناعي التوليدي بعد مرحلة إثبات المفهوم، وذكرت ضعف جودة البيانات بين الأسباب (Gartner، يوليو 2024). ومجموعة اختبار من عملائك أنت هي طريقتك لتجنب أن تكون ضمن هذه النسبة.
متى يكفي الربط المصرفي أو أداة استيراد؟
إذا كان معظم عملائك يتعاملون مع بنوك يرتبط بها برنامجك المحاسبي مباشرة، فإن الربط مع قواعد البنك في البرنامج نفسه يتولى معظم الترميز. ومحوّل عادي من الكشف إلى CSV يكفي لملفات PDF الرقمية النظيفة بالإنجليزية. ويستحق الذكاء الاصطناعي حين تكون نسبة حقيقية من الكشوف ممسوحة ضوئياً أو مصوّرة أو بالعربية، وحين يعتمد الترميز على معرفة تاريخ كل عميل.
#أين تأتي Stennir؟
تبدأ Stennir بـاستشارات الذكاء الاصطناعي للتحقق من أن قراءة الكشوف هي مسار العمل الذي يعود بالفائدة أولاً، فلدى بعض المكاتب يكون ذلك الإيصالات أو إعداد ضريبة القيمة المضافة أو استفسارات العملاء. وإذا كان كذلك، يبنيه تنفيذ الذكاء الاصطناعي مع مستخدمين حقيقيين على كشوف عملائك، بالعربية والإنجليزية، مستضافاً حيث تقتضي قواعدك، مع اعتماد محاسب لكل اقتراح وتسجيله.
ولا تدخل الكشوف إلا في أدوات اعتمدها مكتبك: فقد حذّر ICAEW من أن بيانات العملاء في أوامر أداة ذكاء اصطناعي عامة ستخرق السرية على الأرجح (ICAEW، فبراير 2024). ثم يراقب التشغيل المُدار للذكاء الاصطناعي المسار مع تغيّر صيغ البنوك. ويعلّم التدريب على الذكاء الاصطناعي الفريق مراجعة الاقتراحات بسرعة دون اعتمادها آلياً. وللخطوة التالية بعد الاستخراج، راجع الذكاء الاصطناعي للتسويات المصرفية.
We are
تبني Stennir قراءة الكشوف واقتراحات الترميز التي يعتمدها المحاسب قبل ترحيل أي شيء.
We aren't
Stennir ليست برنامجاً محاسبياً ولا مزوّد ربط مصرفي، ولا ترحّل قيوداً دون اعتماد شخص.
ماذا يفعل صاحب المكتب بعد ذلك؟
احسب كم من كشوف الشهر الماضي وصل ممسوحاً ضوئياً أو صوراً أو ملفات PDF عربية. وإذا كانت النسبة معتبرة، فابنِ مجموعة اختبار صغيرة. اطّلع على المزيد في الذكاء الاصطناعي لفرق المالية، ثم أجرِ تقييم الجاهزية المجاني أو احجز مكالمة مدتها 30 دقيقة.
أسئلة شائعة
مع أي برامج محاسبية يعمل؟
يمكن إرسال الحركات المستخرجة والمعتمدة إلى Xero أو QuickBooks أو Zoho Books أو Odoo أو برامج أخرى عبر الاستيراد أو واجهة البرمجة (API)، أو تصديرها كملف تستورده. ويعتمد المسار المناسب على برنامجك وإعدادات عملائك، وتؤكد Stennir ذلك أثناء التدقيق، قبل بناء أي شيء.
ما مدى دقته في الكشوف العربية؟
تعتمد على البنك وجودة المسح والتنسيق، ولهذا تأتي مجموعة الاختبار أولاً. تقيس Stennir الدقة على كشوف عملائك العربية والإنجليزية حركة بحركة، ويوقف التحقق من الرصيد أي كشف لا تتطابق أرقامه قبل أن يراه المحاسب.
ما الذي قد يسوء؟
مبلغ مقروء خطأً، أو حركة مفقودة في كشف ممسوح من عدة صفحات، أو اقتراح ترميز يُعتمد دون قراءة. والضوابط هي التحقق من الرصيد، وتنبيه بمستوى الثقة على الحركات غير المؤكدة، وشاشة مراجعة تعرض الأصل بجانب كل اقتراح. وتعود التصحيحات لتحسين الاقتراحات لذلك العميل.
أين تُحفظ بيانات عملائنا؟
في المنطقة التي تقتضيها قواعد مكتبك وعقود عملائك، ويُتفق عليها قبل معالجة أي كشف. يملك مكتبك الحسابات والبيانات ومفتاح الإيقاف، ويُسجَّل كل اعتماد، ولا تُستخدم الكشوف أبداً لتدريب نموذج عام.
