Wie bekommen wir verlässliche Zahlen für die Liquiditätsplanung?

Machen Sie die Zulieferung einfach und schwer falsch zu machen. Stellen Sie jedem Budgetverantwortlichen einige feste Fragen in einem einheitlichen Format, befüllen Sie vorab, was ERP- und Bankdaten bereits zeigen, und lassen Sie KI Antworten markieren, die nicht zur Historie passen. Eine Leitung Treasury oder FP&A prüft die Zahlen und verantwortet die Prognose, die an den CFO geht.

#Das Wichtigste in Kürze

• Liquiditätsprognosen scheitern meist an den Eingangsdaten: späte, uneinheitliche oder zu optimistische Zahlen aus Vertrieb, Einkauf und Projekten.
• KI hilft beim Einsammeln, nicht beim Hellsehen: Vorbefüllen aus Forderungen, Verbindlichkeiten und Bestellungen, Nachfassen bei fehlenden Zahlen und Markieren von Ausreißern.
• Das Prognosemodell bleibt in Ihrer Tabelle oder Ihrem Treasury-Werkzeug, und ein Mensch verantwortet die Zahl.
• Geschäftsbereiche liefern bessere Zahlen, wenn sie die Prognose und die Abweichung von ihrer eigenen letzten Meldung sehen.
• Eine gemeinsame Vorlage und ein fester Abgabetag lösen vieles, bevor überhaupt KI ins Spiel kommt.

#Wie sieht ein Zyklus der Liquiditätsplanung für das Treasury aus?

Jede Woche erstellt der Treasury-Analyst die rollierende Liquiditätsübersicht. Einzahlungen kommen aus der Offene-Posten-Liste, Auszahlungen aus dem Zahllauf der Kreditoren und der Lohnabrechnung, der Rest aus E-Mails an Vertrieb, Einkauf und Projektleitungen mit der Frage, was sie einzunehmen oder auszugeben erwarten. Die Hälfte antwortet spät, manche schicken die Datei der Vorwoche, und eine große Kundenzahlung entpuppt sich als Hoffnung.

Das Muster ist bekannt. Euromoney, abgerufen im November 2026 berichtete, dass es multinationalen Unternehmen schwerfiel, ihren Geschäftsbereichen zu vermitteln, warum die Liquiditätsplanung wichtig ist, und die AFP FP&A Benchmarking Survey, 2025 ergab, dass etwa sechs von zehn Befragten die Verlässlichkeit der Daten und ebenso viele deren Zugänglichkeit als Herausforderung nannten.

#Wo hilft KI bei den Eingangsdaten der Liquiditätsplanung?

• Die Meldung jedes Verantwortlichen mit dem vorbefüllen, was bereits bekannt ist: offene Forderungen, freigegebene Bestellungen, geplante Löhne, Kredittilgungen.
• Jedem Verantwortlichen nur die Fragen schicken, die sein Urteil erfordern, etwa welche großen Zahlungseingänge gefährdet sind oder welche Projekte sich verschieben.
• Jede Antwort mit der Historie vergleichen, zum Beispiel ein Kunde, der immer spät zahlt, aber mit Zahlung am Fälligkeitstag eingeplant ist, und das dem Analysten melden.
• Antworten aus E-Mail oder Teams lesen, auf Arabisch oder Englisch, und in die Vorlage übernehmen.
• Eine kurze Notiz zu den größten Bewegungen entwerfen, die die Treasury-Leitung bearbeitet.

Bei Menschen bleiben: die Annahmen, die Finanzierungsentscheidungen, die Prognose, die an den CFO oder die Bank geht, und jede Einschätzung zu Covenants. KI bereitet Zahlen vor; über die Liquiditätslage entscheidet sie nicht.

#Wie sieht ein praxistaugliches Vorgehen aus?

1. Vereinbaren Sie einen festen Abgabetag und eine Vorlage für alle Verantwortlichen.
2. Stellen Sie weniger Fragen: große Einzahlungen, große Auszahlungen und Änderungen seit dem letzten Mal.
3. Befüllen Sie alles vor, was das Hauptbuch bereits weiß, damit Verantwortliche bestätigen statt tippen.
4. Schicken Sie jedem Verantwortlichen seine eigene Prognose im Vergleich zum Ist, damit Genauigkeit sichtbar wird.
5. Messen Sie pünktliche Meldungen, Prognose gegen Ist nach Kategorie und die Zahl später Korrekturen.

Die AFP, abgerufen im November 2026 macht in ihren Best Practices zur Liquiditätsplanung einen ähnlichen Punkt: Das Treasury ist auf Zulieferungen der Geschäftsbereiche angewiesen und sollte die wichtigsten Prognoseinformationen an diese zurückspielen, damit sie danach handeln können.

Ein illustratives Beispiel, die Zahlen sind Annahmen: Eine Gruppe mit acht Budgetverantwortlichen stellt womöglich fest, dass zwei davon den Großteil des Prognosefehlers verursachen. Das zeigt Ihnen, worauf Sie sich zuerst konzentrieren sollten.

#Wann reichen eine Vorlage und ein wöchentlicher Termin?

Wenn Sie eine Gesellschaft, wenige große Kunden und einen Treasury-Analysten haben, der jeden Zahlungseingang kennt, genügen eine gute Vorlage, ein fester Tag und ein kurzer wöchentlicher Termin. Ihre Bank oder Ihr Treasury-Werkzeug ruft Salden womöglich bereits automatisch ab. KI lohnt sich bei vielen Verantwortlichen, mehreren Gesellschaften und Banken oder bei Zulieferungen in gemischten Formaten und Sprachen.

#Wie geht Stennir die Liquiditätsplanung an?

Stennir beginnt mit der KI-Beratung, denn die erste Frage ist, welche Eingangsdaten den Fehler treiben. Das AI Opportunity Audit liefert fünf priorisierte Arbeitsabläufe, jeweils mit Kosten- und Amortisationsrechnung, und einen empfohlenen Ablauf mit Umfang und Hosting-Region. Der Bericht gehört Ihnen, ob Sie mit Stennir bauen oder nicht.

Ist das Einsammeln der Zahlen der richtige Ablauf, verbindet die KI-Umsetzung ihn mit Ihrem ERP, der Offene-Posten-Liste und Ihrer Vorlage, wobei eine Treasury-Leitung die Zahlen freigibt und jede Aktion protokolliert wird. Das KI-Training hilft Budgetverantwortlichen und Analysten, damit zu arbeiten.

#Was sollte eine Treasury-Leitung als Nächstes tun?

Vergleichen Sie Ihre letzten Prognosen mit dem Ist nach Verantwortlichen und Kategorien und finden Sie heraus, welche Zahlen am stärksten abwichen. Das ist Ihr erster Arbeitsablauf. Mehr dazu unter KI für Finanzen und in wie man den ersten Prozess für die KI-Automatisierung auswählt. Dann machen Sie die kostenlose Bereitschaftsprüfung oder buchen Sie ein 30-minütiges Gespräch.

#Häufige Fragen