Sí, con un contable que revisa el resultado. La IA puede leer extractos bancarios en PDF y escaneados, en árabe y en inglés, extraer cada línea, sugerir una cuenta contable según cómo se codificaron antes líneas similares de ese cliente y señalar lo que no tiene claro. El contable aprueba la codificación antes de que nada se contabilice en Xero, QuickBooks, Zoho Books u Odoo.
#Ideas clave
- El trabajo que consume a una gestoría contable es leer extractos, no contabilizar asientos.
- La IA puede extraer líneas y sugerir cuentas; un contable aprueba cada sugerencia antes de contabilizarla.
- Prueba con extractos de tus propios clientes, incluidos los escaneados y los que están en árabe, y cuenta los fallos.
- Las conexiones bancarias directas eliminan la mayor parte del problema donde existen; la IA importa para los extractos que llegan como PDF y como fotos.
- Mide las líneas revisadas por hora y las correcciones por extracto, antes y después.
#¿Cómo es la semana de un contable?
Una gestoría con decenas de pequeños clientes recibe extractos a cada cierre de mes por correo, por WhatsApp y a través del portal. Algunos bancos ofrecen conexión directa, muchos clientes envían PDF y unos pocos mandan fotos hechas con el móvil. El contable vuelve a teclear o importa cada uno, codifica los movimientos según lo que recuerda del cliente y le pregunta por las líneas que nadie reconoce.
Los extractos en árabe añaden un paso. Las descripciones mezclan árabe e inglés, las fechas pueden seguir formatos distintos y los importes están en columnas que una herramienta de importación genérica lee mal. Ahí es donde todavía se teclea casi todo a mano.
#¿Qué puede hacer la IA con un extracto bancario?
- Leer PDF digitales y escaneados, en árabe y en inglés, y devolver cada línea con fecha, descripción, importe y saldo.
- Comprobar que el saldo inicial más las líneas es igual al saldo final, y detenerse si no cuadra.
- Sugerir una cuenta contable y un código de impuesto según cómo se codificaron antes líneas similares del mismo cliente.
- Agrupar las líneas desconocidas en una sola lista de preguntas para el cliente en lugar de mensajes sueltos.
- Detectar duplicados entre un PDF y una conexión bancaria del mismo periodo.
La comprobación del saldo es lo más importante. Si las líneas extraídas no suman el saldo final, el extracto vuelve a una persona antes de hacer nada más. Esa sola regla detecta la mayoría de los errores de extracción. Explicamos cómo probar campo a campo en ¿puede la IA leer facturas en árabe?.
#¿Cómo se prueba antes de confiar en ella?
- Reúne un conjunto de prueba de tus propios clientes: PDF limpios, escaneados, fotos, en árabe y en inglés, de varios bancos.
- Pide a un contable que los codifique a mano, como respuesta correcta.
- Ejecuta la IA sobre el mismo conjunto y compara línea a línea: líneas omitidas, importes erróneos, cuentas erróneas.
- Decide qué tipos de error son aceptables con revisión y cuáles detienen el flujo de trabajo.
- Repite periódicamente con extractos nuevos; los formatos de los bancos cambian.
Ten en cuenta que Gartner preveía que el 30 % de los proyectos de IA generativa se abandonaría tras la prueba de concepto, y citaba la mala calidad de los datos entre los motivos (Gartner, julio de 2024). Un conjunto de prueba con tus propios clientes es la forma de no sumarte a esa cifra.
#¿Cuándo basta con una conexión bancaria o una herramienta de importación?
Si la mayoría de tus clientes trabajan con bancos que tienen conexión directa con tu software contable, la conexión y las reglas bancarias del propio software harán casi toda la codificación. Un conversor estándar de extractos a CSV sirve para PDF digitales limpios en inglés. La IA merece la pena cuando una parte real de los extractos está escaneada, fotografiada o en árabe, y cuando la codificación depende de conocer el historial de cada cliente.
#¿Dónde encaja Stennir?
Stennir empieza con la consultoría de IA para comprobar que la lectura de extractos es el flujo de trabajo que antes se amortiza; para algunas gestorías son los recibos, la preparación del IVA o las consultas de clientes. Si lo es, la implementación de IA lo construye con usuarios reales sobre los extractos de tus clientes, en árabe y en inglés, alojado donde exijan tus normas, con cada sugerencia aprobada por un contable y registrada.
Los extractos solo entran en herramientas que tu gestoría ha aprobado: el ICAEW ha advertido de que introducir datos de clientes en una instrucción de una IA pública muy probablemente vulnera la confidencialidad (ICAEW, febrero de 2024). Después, las operaciones de IA gestionadas vigilan los cambios de formato de los bancos. La formación en IA enseña al equipo a revisar sugerencias con rapidez sin aprobarlas en piloto automático. Para el paso siguiente a la extracción, consulta IA para la conciliación bancaria.
We are
Stennir construye la lectura de extractos y las sugerencias de codificación que un contable aprueba antes de contabilizar nada.
We aren't
Stennir no es un programa de contabilidad ni un proveedor de conexiones bancarias, y no contabiliza asientos sin que una persona los apruebe.
#¿Qué debería hacer ahora el titular de una gestoría?
Cuenta cuántos extractos del mes pasado llegaron escaneados, como fotos o en PDF en árabe. Si es una proporción significativa, prepara un pequeño conjunto de prueba. Consulta más sobre IA para equipos financieros y después haz la evaluación de preparación gratuita o reserva una llamada de 30 minutos.
#Preguntas frecuentes
¿Con qué software contable funciona?
Las líneas extraídas y aprobadas pueden enviarse a Xero, QuickBooks, Zoho Books, Odoo u otros programas mediante su importación o su API, o exportarse en un archivo que tú importas. La vía adecuada depende de tu software y de la configuración de tus clientes, y Stennir la confirma durante la auditoría, antes de construir nada.
¿Qué precisión tiene con extractos en árabe?
Depende del banco, de la calidad del escaneo y del diseño, por eso el conjunto de prueba va primero. Stennir mide la precisión línea a línea sobre los extractos en árabe y en inglés de tus propios clientes, y la comprobación del saldo detiene cualquier extracto que no cuadre antes de que lo vea un contable.
¿Qué podría salir mal?
Un importe mal leído, una línea omitida en un escaneo de varias páginas o una sugerencia de cuenta aprobada sin leerla. Los controles son la comprobación del saldo, un aviso de baja confianza en las líneas dudosas y una pantalla de revisión que muestra el original junto a cada sugerencia. Las correcciones mejoran las sugerencias para ese cliente.
¿Dónde se guardan los datos de nuestros clientes?
En la región que exijan las normas de tu gestoría y los contratos con tus clientes, acordada antes de procesar ningún extracto. Tu gestoría es titular de las cuentas, los datos y el interruptor de apagado, cada aprobación queda registrada y los extractos nunca se usan para entrenar un modelo público.
